Способы мошенничества с криптовалютой

Треугольник на P2P: оплата с чужой карты

Треугольник — схема, в которой за вашу крипту платит не покупатель, а обманутый им третий человек. Мошенник получает монеты, а вопросы банка и милиции достаются продавцу.

Фейковый обменник в Telegram: курс лучше всех

Обменник-однодневка — канал или бот в Telegram с курсом заметно лучше рынка и кучей отзывов. Вы переводите сомы, а крипта не приходит: вместо неё просят «доплатить комиссию», потом пропадают.

Мошенничество на P2P: фальшивый чек об оплате

Фальшивый чек — схема, в которой покупатель крипты на P2P присылает поддельный скриншот или PDF об оплате, а сам ничего не переводит. Продавец верит картинке, отпускает монеты и остаётся без денег.

Фальшивый гарант и двойник трейдера в P2P-чатах

Фальшивый гарант — посредник, которого предлагает сам контрагент: это его второй аккаунт или бот. Двойник трейдера — копия известного обменника с почти тем же ником. В обоих случаях деньги уходят мошенникам.

Сделка вне P2P: «давай напрямую, без комиссии»

Мошенник уговаривает отменить ордер и провести обмен напрямую в Telegram или WhatsApp — без эскроу. Затем он просит вас отправить деньги или крипту первым и пропадает.

Подмена реквизитов на P2P: «этот номер заблокирован»

Подмена реквизитов — когда продавец крипты в чате сделки просит перевести деньги не на реквизиты из ордера, а на «другую карту». Деньги уходят третьему человеку, а продавец заявляет, что оплаты не видит.

«Оплатите налог на вывод»: прибыль, которой нет

На платформе огромная прибыль, но вывод «заблокирован», пока вы отдельно не оплатите налог, комиссию или проверку. После оплаты появляется новый сбор — и так до бесконечности: прибыль существует только на экране.

VIP-сигналы и памп-группы: кто зарабатывает

Платные VIP-сигналы показывают только удачные сделки, а памп-группы зовут всех разом купить монету — и в эту секунду организаторы продают. Подписчик платит и за доступ, и за чужую прибыль.

Пирамида «2% в день»: ИИ-бот, майнинг, трейдинг

Крипто-пирамида обещает фиксированный доход каждый день — от «ИИ-бота», «трейдинга» или «облачного майнинга». На деле первым платят из денег новых участников, а когда приток слабеет, вывод закрывают.

«Свиной забой»: знакомство и крипто-платформа

«Свиной забой» — долгая схема: мошенник неделями общается с вами как друг или поклонник, а потом между делом приводит на фальшивую крипто-платформу. Вы вкладываете всё больше, а вывод закрыт.

Фальшивый брокер и «доверительное управление»

Лжеброкер — компания с красивым сайтом и «лицензией», где счёт растёт только в кабинете, а вывести деньги нельзя. «Доверительное управление» — когда «трейдер» просит доступ к вашей бирже и выводит всё себе.

AnyDesk и RustDesk по просьбе «специалиста банка»

Мошенник под видом специалиста банка, биржи или поддержки просит установить программу удалённого доступа — AnyDesk, RustDesk, TeamViewer. Он видит ваш экран, коды и пароли и сам переводит деньги.

Фейковая поддержка просит сид-фразу: схема и защита

Фейковая «поддержка» находит вас по жалобе в чате и просит сид-фразу «для проверки» или «синхронизации». По этим словам мошенник восстанавливает ваш кошелёк у себя и выводит всё.

«Переведите на защищённый кошелёк»: звонок с биржи

Мошенники звонят или пишут от имени биржи или кошелька: «ваш аккаунт взломан». Чтобы «спасти» монеты, вас просят перевести их на «защищённый кошелёк» — а он принадлежит им.

«Поддержка биржи»: отпустите монеты, деньги у нас

Покупатель жмёт «Оплачено», хотя ничего не платил, а вам пишет «поддержка биржи»: деньги якобы на проверке и придут, как только вы отпустите монеты. Отпускаете — и крипта уходит мошеннику.

«Верну украденную крипту»: обман пострадавших

После того как вы потеряли крипту, вам пишут «эксперты по возврату»: хакеры, юристы, «киберполиция». Они берут предоплату за «разблокировку» и исчезают — это повторный обман тех, кто уже пострадал.

«Проголосуй за мою племянницу»: угон WhatsApp

«Проголосуй за мою племянницу в конкурсе» — сообщение со ссылкой от знакомого. Сайт голосования просит номер и код из SMS, а это код входа в ваш WhatsApp. Аккаунт угоняют и рассылают ту же ссылку всем вашим контактам.

Угон Telegram через код: «скинь цифры, пришли по ошибке»

Чтобы угнать Telegram, мошеннику нужен один код входа. Его выманивают под любым предлогом: «пришёл по ошибке», «посмотри фото», «активируй Premium», «пройди проверку на робота». С угнанного аккаунта пишут вашим друзьям и выводят деньги из кошельков в ботах.

«Брат, займи до вечера»: друг или мошенник?

Мошенник пишет от имени друга или родственника — с угнанного аккаунта, нового номера или голосовым, подделанным нейросетью. Просит срочно перевести небольшую сумму на «карту брата», и деньги уходят чужому человеку.

Двойник админа и «вы выиграли» в комментариях

Мошенник копирует имя и аватар админа чата или блогера и пишет вам первым: «Вы выиграли розыгрыш». Чтобы забрать приз, нужно оплатить доставку или «войти через бота» — и вы теряете деньги или аккаунт.

Вирус в APK: «Приглашение на той» и «обновите банк»

Мошенники присылают файл .apk под видом приглашения на той, фото или «обновления банка». Это программа для Android: после установки она читает SMS и уведомления банков и тайно выводит деньги.

Дрейнер: одна подпись — и USDT уходят сами

Дрейнер — сайт, который просит подписать безобидную на вид операцию: «вход», «проверку AML», «Claim» или «минт». На деле вы даёте разрешение (approve или permit) тратить ваши токены, и мошенник выводит их — сразу или через месяцы.

Фишинг сид-фразы: «синхронизируйте кошелёк»

Фишинговый сайт «миграции», «синхронизации» или «валидации» кошелька показывает фальшивую ошибку и просит ввести сид-фразу вручную. Кто получил 12 или 24 слова, тот получил все ваши деньги.

Поддельный кошелёк: клон приложения и бот-двойник

Поддельный кошелёк — клон приложения в магазине или бот-двойник в Telegram с почти тем же названием. Он крадёт сид-фразу при создании или даёт свой адрес для пополнения, и деньги уходят мошенникам.

Сайт-двойник биржи: фишинг через рекламу в поиске

Мошенники запускают рекламу копии биржи в поиске. Вы вводите на ней логин, пароль и код 2FA, а они в ту же секунду входят в ваш настоящий аккаунт и выводят всё.

Подмена адреса в буфере обмена: вирус-клиппер

Вирус-клиппер следит за буфером обмена и подменяет скопированный криптоадрес на адрес мошенника. Вы вставляете, не проверяя, и отправляете монеты чужому. Чаще всего он приходит вместе со взломанными программами, читами и «бесплатными» трейдинг-ботами.

Отравление адреса: нулевой перевод в истории

Отравление адреса — мошенник присылает вам перевод на 0 или копейки с адреса, который совпадает с адресом вашего контакта по первым и последним символам. Потом вы копируете «знакомый» адрес из истории и платите мошеннику.

Фейковая вакансия: платное обучение и работа за границей

Фейковый работодатель «принимает» вас за пять минут, а затем просит заплатить: за обучение, «страховой депозит», базу клиентов или визу. После оплаты работа не начинается, а «HR» пропадает.

Деньги за лайки: подработка с заданиями и депозитом

«Ставьте лайки — 150 сомов за задание»: первые деньги действительно приходят. Потом вас переводят в чат с «куратором» и просят внести депозит за «премиум-задание», а вывести уже не дают.

«Оператор процессинга» и P2P-связки: работа дропом

«Оператор процессинга» принимает на свою карту переводы от незнакомых людей, покупает на них USDT и отправляет «куратору» за процент. Деньги оказываются от обманутых людей, а заблокированная карта и вопросы милиции достаются «оператору».

Аренда банковской карты: как становятся дропами

Дроп — человек, через чью карту, счёт или аккаунт мошенники прогоняют деньги обманутых людей. Его вербуют обещанием лёгких денег: «сдай карту в аренду», «перекинь перевод», «зарегистрируй аккаунт на свой паспорт». Отвечать потом приходится ему.

Бронь жилья на Иссык-Куле и тур от однодневки

Мошенники копируют объявления о жилье посуточно или запускают «горящие туры» дешевле рынка. Берут предоплату или полную сумму, присылают «договор» — а по приезде жилья нет, или рейс «перенесли», и офис закрыт.

Предоплата за товар и тишина: обман на объявлениях

Мошенник выставляет товар дешевле рынка — телефон, брендовые вещи, машину под заказ — и просит предоплату переводом. После оплаты он пропадает, а объявление или сайт исчезают.

«Получите оплату по ссылке»: обман продавцов

Мошенник под видом покупателя присылает продавцу ссылку «получить оплату» на копию сайта площадки или доставки. Там просят данные карты и код из SMS — и вместо зачисления деньги списывают с карты продавца.

SMS «посылка на таможне» и штраф по ссылке

Мошенники рассылают SMS о «задержанной посылке», «неоплаченном штрафе» или «налоге» с ссылкой на оплату. Сумма маленькая, но на поддельной странице вы вводите все данные карты и код из SMS — и с карты списывают всё.

«Назовите код из SMS»: SIM, ЭЦП, пенсия, выигрыш

Мошенники звонят от имени оператора связи, ЦОНа, Соцфонда или «отдела компенсаций» и под благовидным предлогом просят назвать код из SMS или набрать USSD-команду. С этим кодом они входят в ваш банк, госпортал, мессенджер или снимают деньги с карты.

«Мама, я сбил человека»: родственник в беде

Ночью звонят с плачем: «Мама, я сбил человека!» Потом трубку берёт «следователь» и предлагает «решить вопрос» деньгами, чтобы не завели дело. Деньги забирает курьер или просят перевести на карту — родственник при этом спокойно спит дома.

Звонок «следователя ГКНБ»: задекларируйте деньги

Звонит «следователь» ГКНБ, МВД или «Нацбанка»: через счёт на ваше имя финансируют преступников, вы фигурант дела. Чтобы «очистить» себя, нужно «задекларировать» деньги — перевести на спецсчёт или отдать курьеру.

Звонок из банка: «безопасный счёт» и встречный кредит

Звонит «служба безопасности банка»: с вашего счёта пытаются вывести деньги. Чтобы их «спасти», просят перевести всё на «безопасный счёт», взять «встречный кредит» или отдать карту курьеру. Все эти счета и курьеры — мошенников.

Шантаж интимными фото: что делать и почему не платить

Секс-шантаж — мошенник переводит знакомство в откровенную переписку или видеозвонок, записывает его и требует денег, угрожая разослать запись вашим друзьям и родным. После оплаты он почти всегда просит ещё.

Романтический обман: подарок на таможне и билет

Романтическая афера — мошенник неделями ведёт нежную переписку, а потом просит денег: оплатить пошлину за подарок, билет для встречи, лечение или штраф. Посылки и поездки нет, а просьбы не заканчиваются.

Фальшивый сбор на лечение и «нашёл вашу собаку»

Мошенники копируют настоящие сборы на лечение, меняя в них только номер карты, или звонят по объявлениям о пропаже: «Нашёл вашу собаку, оплатите дорогу». Деньги уходят им, а настоящая семья не получает ни сома.

Flash USDT и фальшивые USDT: как отличить настоящие

«Flash USDT» и фальшивые USDT — токены с названием и значком USDT, которые выпустил кто угодно. В кошельке они видны, но продать или вывести их нельзя. Ими «платят» за товар и продают их «со скидкой 90%».

Удвоение крипты в эфире: фейковая раздача BTC

В «прямом эфире» на YouTube или в соцсетях известный миллиардер якобы раздаёт крипту: отправьте BTC или USDT на адрес с экрана, и вам вернут вдвое. Это запись с дипфейком на взломанном канале — отправленные монеты остаются у мошенников.

Фейковый аирдроп: «заберите 300 USDT» и подарок в кошельке

Фейковый аирдроп — ссылка на «раздачу» или неизвестный токен в кошельке с сайтом в названии. Сайт просит подключить кошелёк и подписать «Claim», а на деле получает право списать ваши токены.