Аренда банковской карты: как становятся дропами

Дроп — человек, через чью карту, счёт или аккаунт мошенники прогоняют деньги обманутых людей. Его вербуют обещанием лёгких денег: «сдай карту в аренду», «перекинь перевод», «зарегистрируй аккаунт на свой паспорт». Отвечать потом приходится ему.

Вербуют чаще всего молодых людей, студентов, приезжих и тех, кому срочно нужны деньги. Предложения приходят от знакомых, в Telegram-чатах подработок и даже от родственников, которых самих уже втянули.

Как работает схема «аренда карты»?

1. Знакомый или «работодатель» из Telegram предлагает: «Оформи карту и отдай мне на месяц — 5 000 сомов. Делать ничего не надо».
2. Забирают карту, PIN, вход в мобильный банк, иногда и SIM-карту.
3. Через ваш счёт гоняют деньги обманутых людей: «предоплаты», «займы», «выигрыши».
4. Пострадавшие пишут заявления — в них ваш номер карты.
5. Банк блокирует счета, а к вам приходят с вопросами.

Похожие варианты:

• «Перекинь через свою карту». Родственник или знакомый: «Тебе придут деньги, перешли на этот номер — моя карта не работает». Деньги приходят от незнакомых людей.
• Аккаунт на бирже за деньги. «Зарегистрируй аккаунт на свой паспорт и селфи, отдай логин — 1 000 сомов». Через аккаунт выводят украденную крипту.
• «Паспорт на минутку». «Дай паспорт, оформлю на тебя фирму, плачу 10 000». На вас регистрируют фирму, счета и кредиты.

Вербовщики объясняют, что риск нулевой: «ты ничего не делаешь, отвечает тот, кто пользуется». Это неправда. Для банка и следствия владелец карты — вы, и именно к вам придут вопросы. Мошенники ищут людей, которым срочно нужны деньги: студентов, безработных, приезжих, — и платят им копейки по сравнению с суммами, которые проходят через карту.

Как распознать?

• Платят «ни за что» — за то, что вы просто отдаёте карту, доступ или подпись.
• Просят PIN, вход в банк, SIM-карту, фото паспорта и селфи.
• На карту приходят переводы от незнакомых людей, которые нужно переслать дальше.
• Объясняют: «отвечать будет тот, кто пользуется».
• Предлагают «зарегистрировать на себя» аккаунт или фирму.

Пример

Парню предлагают в Telegram 5 000 сомов за карту «на месяц». Он оформляет новую карту и отдаёт её вместе с PIN. Через две недели счёт блокируют, а через месяц его вызывают для дачи объяснений: на карту поступили деньги восьми человек, которые «бронировали жильё» по объявлениям.

Он получил 5 000 сомов, а потерял доступ к счёту и время на объяснения. Сам «арендатор» карты давно удалил аккаунт.

Что делать, если вы уже попались?

1. Сразу заблокируйте карту и вход в мобильный банк. Позвоните в банк по номеру с карты или придите в отделение.
2. Если отдавали SIM — восстановите номер в салоне оператора.
3. Если отдавали доступ к бирже — смените пароль и почту, отзовите сеансы, напишите в поддержку биржи, что доступ был у чужих.
4. Сохраните переписку с «работодателем», его ник и номер.
5. Сами подайте заявление в милицию — в ОВД или по 102. Опишите, кому и когда передали карту.
6. Сообщите ник и номер вербовщика в скам-базу: кнопка «Сообщить о мошеннике» в @swapkgbot.

Как защититься?

• Не передавайте карту, PIN, SIM, вход в банк — даже родне.
• Не принимайте на свою карту чужие деньги, чтобы переслать их дальше.
• Не регистрируйте аккаунты и фирмы на себя для других людей.
• Не отправляйте фото паспорта и селфи в чаты подработок.
• Предлагают «аренду карты» — значит, деньги грязные.

Если вы сомневаетесь, нормальна ли просьба, представьте, что вам придётся объяснять в милиции, почему через вашу карту прошли деньги восьми незнакомых людей. Если объяснить нечем — откажитесь.