Звонок из банка: «безопасный счёт» и встречный кредит

Звонит «служба безопасности банка»: с вашего счёта пытаются вывести деньги. Чтобы их «спасти», просят перевести всё на «безопасный счёт», взять «встречный кредит» или отдать карту курьеру. Все эти счета и курьеры — мошенников.

Звонят клиентам любых банков — Мбанка, Optima, Демир и других. Чаще всего жертвами становятся пожилые люди и те, у кого на счёте лежат сбережения.

Как работает схема «безопасный счёт»?

1. Звонок с номера, похожего на банковский: «Служба безопасности Мбанка. С вашего счёта пытаются вывести 48 000 сомов. Это вы?»
2. Звонящий знает ваше имя, иногда номер карты и последние операции — из утёкших баз.
3. Пугают: «Приложение взломано, деньги уйдут в течение часа».
4. Предлагают «спасти» деньги — перевести на «резервный счёт» и диктуют реквизиты.
5. Просят не класть трубку и никому не говорить: «Сотрудники отделения могут быть в доле».

Варианты:

• Встречный кредит. «На вас оформляют кредит. Чтобы аннулировать — займите лимит сами». Вы берёте кредит и переводите его на «защищённый счёт».
• Курьер за картой. «Карта скомпрометирована, курьер заберёт её и привезёт новую. Вложите PIN в конверт». С карты снимают наличные.
• Робот «нажмите 1». Автоответчик сообщает о списании и предлагает нажать 1. Вас соединяют с «оператором», который просит код из SMS.

Как распознать?

• Звонок «из банка» с просьбой перевести деньги куда-либо.
• Слова «безопасный», «резервный», «защищённый» счёт.
• Просят взять кредит, чтобы «отменить» чужой.
• Просят назвать код из SMS, PIN или отдать карту курьеру.
• Требуют не класть трубку и никому не говорить.
• Звонок переводят на «следователя» или «Нацбанк».

Пример

Пенсионерке звонит «служба безопасности банка» и говорит, что её сбережения пытаются украсть. Предлагают перевести их на «безопасный счёт». Она говорит, что перезвонит, и кладёт трубку. Сын звонит в банк по номеру с карты — никаких попыток вывода не было, а такие звонки банк получает каждый день.

Если бы она перевела деньги, вернуть их было бы очень сложно: мошенники за минуты раскидывают средства по множеству карт и кошельков.

Что делать, если вы уже попались?

1. Положите трубку и больше не отвечайте на звонки с этого номера.
2. Сразу позвоните в банк по номеру с обратной стороны карты: сообщите о мошенническом переводе, назовите реквизиты получателя, заблокируйте карты.
3. Если взяли кредит по указке — сообщите об этом банку в том же звонке и придите в отделение с объяснением.
4. Если отдали карту курьеру — заблокируйте её немедленно.
5. Сохраните номер звонившего, время звонка, реквизиты, чеки.
6. Подайте заявление в милицию — в ОВД или по 102.
7. Сообщите номер и реквизиты в скам-базу: кнопка «Сообщить о мошеннике» в @swapkgbot.

Не корите себя: эти звонки делают профессионалы по отработанным сценариям. Важно действовать быстро — чем раньше банк узнает о переводе, тем больше шансов его остановить.

В заявлении опишите всё по порядку: когда и где начался контакт, что вам говорили, какие суммы и куда вы переводили. Приложите скриншоты и запишите номер, под которым зарегистрировали ваше обращение.

Как защититься?

• Положите трубку и сами позвоните в банк по номеру с карты или из приложения.
• «Безопасных счетов» и «встречных кредитов» не существует.
• Не переводите деньги и не берите кредиты по указке звонящего.
• Банк не присылает курьеров за картой и не спрашивает PIN.
• На звонки робота ничего не нажимайте — проверьте операции сами в приложении.
• Расскажите о схеме пожилым родственникам.