Swap KGP2P и обменники
Разбираем схемы обмана: как они работают, как их распознать и что делать, если вы уже отправили деньги.
Мошенничество на P2P: фальшивые чеки, оплата от третьих лиц, «гаранты» и обменники-однодневки. Как распознать обман до сделки.
Способы обмана
Треугольник на P2P: оплата с чужой карты
Треугольник — схема, в которой за вашу крипту платит не покупатель, а обманутый им третий человек. Мошенник получает монеты, а вопросы банка и милиции достаются продавцу.
Фейковый обменник в Telegram: курс лучше всех
Обменник-однодневка — канал или бот в Telegram с курсом заметно лучше рынка и кучей отзывов. Вы переводите сомы, а крипта не приходит: вместо неё просят «доплатить комиссию», потом пропадают.
Мошенничество на P2P: фальшивый чек об оплате
Фальшивый чек — схема, в которой покупатель крипты на P2P присылает поддельный скриншот или PDF об оплате, а сам ничего не переводит. Продавец верит картинке, отпускает монеты и остаётся без денег.
Фальшивый гарант и двойник трейдера в P2P-чатах
Фальшивый гарант — посредник, которого предлагает сам контрагент: это его второй аккаунт или бот. Двойник трейдера — копия известного обменника с почти тем же ником. В обоих случаях деньги уходят мошенникам.
Сделка вне P2P: «давай напрямую, без комиссии»
Мошенник уговаривает отменить ордер и провести обмен напрямую в Telegram или WhatsApp — без эскроу. Затем он просит вас отправить деньги или крипту первым и пропадает.
Подмена реквизитов на P2P: «этот номер заблокирован»
Подмена реквизитов — когда продавец крипты в чате сделки просит перевести деньги не на реквизиты из ордера, а на «другую карту». Деньги уходят третьему человеку, а продавец заявляет, что оплаты не видит.