Что такое AML — простыми словами

AML (anti-money laundering — «противодействие отмыванию денег») — это набор правил и инструментов, которые помогают не допускать использования финансовых сервисов для отмывания преступных денег.

Подробнее

Блокчейн прозрачен: историю каждого адреса можно проследить. Специальные аналитические сервисы помечают адреса, связанные с:

• мошенническими схемами и фальшивыми биржами;
• взломами и кражами;
• даркнет-площадками;
• санкционными списками.

Когда на кошелёк приходят монеты, которые недавно проходили через такие адреса, сервис может оценить риск как высокий. Последствия зависят от площадки: перевод могут задержать, заморозить или отклонить. Эмитенты стейблкоинов, например Tether, также могут замораживать USDT на адресах, связанных с преступлениями.

Почему это важно для обычного пользователя:

• принимая крипту от незнакомца, вы можете получить «грязные» монеты;
• такие монеты сложнее продать или вывести;
• использование вашей карты или кошелька в чужих схемах (дропперство) может закончиться блокировкой.

Пример

Продавец на P2P вне площадки предлагает USDT дешевле рынка. Покупатель соглашается, а позже другая площадка отказывается принимать эти монеты: они оказались связаны с украденными средствами.

Как это связано с Swap KG?

Сделки в P2P Swap KG проходят внутри платформы и под защитой эскроу. Это не гарантирует абсолютно всего, но сильно снижает риск по сравнению с переводами незнакомцам напрямую.