# Что такое AML — простыми словами

Источник: https://cryptokg.org/ru/glossary/aml · Swap KG · обновлено 16.10.2026

AML (anti-money laundering) — это меры против отмывания денег. В крипте они помогают выявлять монеты, связанные с мошенничеством, взломами и другими преступлениями.

AML (anti-money laundering — «противодействие отмыванию денег») — это набор правил и инструментов, которые помогают не допускать использования финансовых сервисов для отмывания преступных денег.

## Подробнее

Блокчейн прозрачен: историю каждого адреса можно проследить. Специальные аналитические сервисы помечают адреса, связанные с:

- мошенническими схемами и фальшивыми биржами;
- взломами и кражами;
- даркнет-площадками;
- санкционными списками.

Когда на кошелёк приходят монеты, которые недавно проходили через такие адреса, сервис может оценить риск как высокий. Последствия зависят от площадки: перевод могут задержать, заморозить или отклонить. Эмитенты стейблкоинов, например Tether, также могут замораживать USDT на адресах, связанных с преступлениями.

Почему это важно для обычного пользователя:

- принимая крипту от незнакомца, вы можете получить «грязные» монеты;
- такие монеты сложнее продать или вывести;
- использование вашей карты или кошелька в чужих схемах (дропперство) может закончиться блокировкой.

## Пример

Продавец на P2P вне площадки предлагает USDT дешевле рынка. Покупатель соглашается, а позже другая площадка отказывается принимать эти монеты: они оказались связаны с украденными средствами.

## Как это связано с Swap KG?

Сделки в P2P Swap KG проходят внутри платформы и под защитой эскроу. Это не гарантирует абсолютно всего, но сильно снижает риск по сравнению с переводами незнакомцам напрямую.

## Частые вопросы

**Что такое «грязные» USDT?**

Так называют монеты, которые недавно прошли через адреса, связанные с мошенничеством или взломами. Сервисы могут задерживать или блокировать такие переводы.

**Как не получить «грязные» монеты на P2P?**

Покупайте и продавайте через проверенные площадки с эскроу и избегайте сделок с незнакомцами вне платформы.